Однажды в Америке.

Доверите ли вы свои деньги фирме, в руководстве которой работают сразу два человека по фамилии Каппоне? Некоторые оказались не суеверными и решили сыграть на валютном рынке через эту фирму. За несколько лет группе нью-йоркских жуликов, включая братьев Каппоне, удалось вытрясти из них миллионы долларов. Хотя фамилии тут ни при чем - доверчивые инвесторы даже не проверили, кому они отдают свои деньги. Валютный рынок в США, как и во всем мире, почти не контролируется властями, очень много сделок заключается просто по телефону. Основные опасности игры на изменении валютных курсов подробно разъясняются на сайте американской Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) , которая регистрирует главных участников валютного рынка (см. врезку). Но многие инвесторы вспоминают об этом слишком поздно. В этом плане очень поучительна афера, недавно раскрытая ФБР. В большинстве операций фигурируют суммы, смехотворные для рынка с оборотом $1 трлн в день, во многих случаях это всего лишь тысячи или даже сотни долларов. Но за несколько лет мошенники смогли заработать миллионы. По версии обвинения, махинации стали возможны благодаря изобретенным за последние годы новым способам доступа на сложный, но слабо регулируемый валютный рынок, которые получили обыватели. Чтобы разобраться в этом, ФБР внедрило своих агентов в компании, созданные комбинаторами от валютного рынка, и организовало собственные фиктивные фирмы, через которые вышло на преступников. Виртуальная торговля. Как следует из предоставленных суду материалов, Вито Наполетано создал компанию Hamilton Sterling летом 1999 г. Через три месяца ему удалось привлечь более $300 000 от частных клиентов для операций на валютном рынке. Часть этих денег сразу же пошла на зарплату сотрудникам компании. Не были использованы по назначению и оставшиеся деньги: Наполетано и его сообщники либо тратили их, либо пытались сами играть на фондовом рынке. Если верить самим обвиняемым, игроками они были никудышными. Наполетано сказал агенту ФБР, что проиграл на торговле опционами. Чтобы продолжать привлекать деньги, почти не проводившей операций с валютой Hamilton Sterling необходимо было изображать бурную деятельность. Это оказалось сделать несложно - клиентам высылались фальшивые выписки по счетам, в которых отражались несуществующие операции. Наполетано и его коллега Эрнесто Каппоне сами сочиняли эти выписки. Из них клиенты обычно узнавали, что в очередной раз немного заработали на валютных операциях. Однако этот фокус был слишком примитивным и нуждался в совершенствовании. В конце 1999 г. инвесторам сказали, что Hamilton Sterling покупает более крупная фирма. Это должно было дать менеджерам больше возможностей и времени на поиск средств взамен растраченных. Так возникла Montgomery Sterling, которой управляли Наполетано, Эрнесто Каппоне с братом Робертом Каппоне и Джордж Оместе. Следующий уровень. Новая фирма мало отличалась от старой - главной ее задачей было привлечение денег от вкладчиков и продажа акций компании инвесторам. В ней в разное время работало от пяти до 30 брокеров, привлекавших клиентов. Часть полученных от них денег сразу же переводилась на счета фирмы и шла на ее содержание и зарплаты. Клиенты об этом, разумеется, не знали. Но осенью 2001 г. случилось непредвиденное: один из клиентов, перечисливший Montgomery Sterling $600 000, потребовал возврата своих денег. Из отчетов, которые ему посылали, следовало, что он уже заработал на валютном рынке около $90 000, хотя на самом деле большая часть денег была выведена из компании или проиграна в результате неудачных сделок. У Montgomery не было средств, чтобы расплатиться с инвестором. Владельцам компании удалось привлечь другого клиента, пообещав провести для него крайне выгодную сделку, для которой нужно было депонировать средства. Клиент согласился перечислить несколько сотен тысяч долларов, которые были переведены первому клиенту. Позже компания Наполетано решила снова сменить вывеску, создав фирмы с не менее звучными именами - Madison Deane и Free Star. Они должны были несколько расширить деятельность группы на валютном рынке или хотя бы сделать ее имитацию более убедительной. На самом деле за все время существования Madison Deane у нее только в течение одного года существовал договор с организацией, имеющей право работать на валютном рынке. Но ее услугами жулики пользовалась редко, через нее прошла лишь небольшая часть клиентских средств. Валютные сказки. Задачей брокеров этих и нескольких других пойманных ФБР фирм было завлекать клиентов, сообщая им ложную информацию о фирме и давая невыполнимые обещания. По словам одного из трейдеров Madison Deane, более половины его презентаций для клиентов основывались на выдуманных цифрах. В инструкции брокерам и трейдерам руководство фирмы рекомендовало рассказывать потенциальным клиентам, что, вкладывая деньги через компанию, они будут получать доход 3 - 8% в месяц. Один из буклетов Madison Deane был посвящен придуманному Вито Наполетано трейдеру, чьи сделки за полтора года принесли доход в 160%. На самом деле компания, как и ее предшественницы, никогда не была прибыльной - те деньги, которые не выводились из нее сразу, были потеряны в результате реальных, но неудачных операций. А трейдер недавно созданной WSL говорил клиентам, что компания работает на рынке уже 17 лет, другой - что целых 30. Одним из ее трюков было обеспечение клиентам дохода от операций в первые три месяца. Потом их переводили в "другую категорию", в которой они часто начинали терять деньги. Шесть клиентов компании потеряли в ней $616 000. Madison Deane лгала и по поводу вознаграждения трейдеров. По официальной версии, они брали комиссию за сделку, только если клиент зарабатывает на ней. На самом деле комиссия взималась с каждой сделки вне зависимости от того, прибыльна она или нет. При этом брокеры, привлекавшие больше всех клиентов, получали возможность торговать на их деньги. Совершая множество сделок, брокеры зарабатывали огромные комиссионные. Один из трейдеров, пойманных ФБР, привлек сотни тысяч долларов от клиентов. Сейчас от них почти ничего не осталось, кроме нескольких десятков тысяч, полученных трейдером в виде комиссии. Иногда трейдеры получали "откаты" от самого Наполетано. Например, тот, кому первому удалось привлечь $1 млн клиентских денег, получил $50 000 в коробке. Он не постеснялся рассказать ФБР, что готов получать откаты от хозяев компании за проведение сделок, заведомо убыточных для клиентов. Впрочем, таких "посвященных" было мало - Наполетано и компания скрывали свои махинации не только от клиентов, но и от большинства собственных трейдеров. Они не знали, что у компании на самом деле нет агентов, имеющих право осуществлять от ее имени операции, и завлекали клиентов, следуя инструкциям руководства. Чтобы замести следы, надо было обмануть электронную систему, фиксирующую сделки. Она принадлежала сторонней фирме и не участвовала в махинациях. Наполетано и его сообщники посылали в нее фальсифицированные отчеты, и клиенты Madison Deane, которые с помощью системы могут следить за ходом торгов и состоянием своего счета, часто видели совсем не то, что происходило на самом деле. Чтобы избежать жалоб, аферисты в основном рисовали клиентам небольшую прибыль. На случай если кто-то из них все же возмутится, существовал проверенный запасной вариант - перевод денег с одного клиентского счета на другой. Развязка. К началу 2003 г. из Madison Deane было выведено более $2 млн денег клиентов. Ей нужно было подстраховаться, на случай если у регуляторов возникнут к ней вопросы. Чтобы доказать, что у компании есть деньги, Наполетано попросил одного из партнеров сделать фиктивный перевод на $2 млн в Madison, объяснив ему ситуацию. Этот партнер был агентом ФБР и работал под вывеской фонда, созданного специально для проведения расследования. Конечно же, он согласился "помочь" мошенникам и открыл в своей компании счет очередной фирме, созданной Наполетано. Регуляторы долго не задавали вопросов, но в ноябре агент рассказал об этой и других махинациях в суде. В ходе расследования ФБР доказала лишь часть махинаций - то, что могут подтвердить под присягой агенты ФБР и их свидетели. Но и этого оказалось достаточно, чтобы суд обвинил Наполетано, братьев Каппоне и прочих организаторов в мошенничестве и других преступлениях. Сам процесс может занять несколько месяцев. Всего не вернуть. Сейчас на банковских счетах фирм, в отношении которых проводится расследование, заморожено несколько миллионов долларов. Их распределит между потерпевшими назначенный судом адвокат Брайан Рознер. Он советует жертвам валютного рынка не обольщаться. По опыту он знает, что они точно не вернут все деньги. Например, пострадавшие в другом недавнем деле, по которому он выступал арбитражным управляющим, вернули лишь $2 млн из $30 млн, на которые они решили сыграть на валютном рынке. Эти деньги были переведены в Китай, и вернуть их из оттуда вряд ли возможно, говорит Рознер. "Если вы мелкий инвестор, не играйте на валютном рынке, он предназначен для людей, у которых достаточно денег и профессионализма, чтобы понимать, с кем они ведут дела", - говорит Рознер, напоминая, что суть валютного рынка - это спекуляция: "Дело не в том, что есть нечестные трейдеры, а в том, что даже если торговля ведется честно, очень легко проиграть все и сразу". По убеждению Рознера, на этом диком рынке нечего делать обычным людям, которые хотят накопить на старость или на образование детям. Он советует им идти на фондовый рынок, где провернуть такие схемы гораздо сложнее и больше контролеров. КОМИССИЯ ПРЕДУПРЕЖДАЕТ: Не стоит верить рекламе, сулящей большие дивиденды от игры на курсах валют, - скорее всего, это афера. Бесплатного сыра не бывает. Ни в коем случае нельзя доверять деньги компании, не убедившись в том, что она имеет право работать на рынке и исполняет все требования регулирующих органов. Не торгуйте в кредит, если вы не понимаете, что такое "плечо", а посредник не потрудился вам это объяснить. Вы можете проиграть даже больше, чем сумму, которую вы вложили. Не пересылайте деньги через Интернет. Отправить их гораздо легче, чем получить обратно. Получите всю информацию о компании, прежде чем доверять ей деньги. Иногда это бывает непросто - дилеры не обязаны рассказывать о себе. Но их отказ сделать это - самый верный признак, что с ними не стоит иметь дело. На сайте CFTC есть телефоны, по которым можно узнать, зарегистрирован ли трейдер в комиссии или другом регулирующем органе. Ссылки на их сайты есть на страничке CFTC.