Финансовые разведчики отмывают российские деньги

Сегодня России на очередном пленарном заседании FATF в Париже предстоит отчитаться о мерах, принимаемых страной в борьбе с отмыванием преступных доходов. Отчитываться придется и о том, как в России борются с финансированием терроризма. От убедительности парижских выступлений российской делегации зависит, останется ли Россия в черном списке FATF или сумеет выйти из финансовой блокады. В черном списке стран, не борющихся с отмыванием преступных доходов, Россия числится уже два года -- список FATF был составлен 22 июня 2000 года. На тот момент в России не было не только финансовой разведки, но и противоотмывочного законодательства. Такой стране прямая дорога в черный список, рассудили в FATF -- ведь, руководствуясь критериями, установленными этой организацией, к категории ничего не предпринимающих в борьбе с отмыванием, а значит, потенциально опасных можно отнести практически любую страну (всего существует 25 таких критериев, Россия на тот момент отвечала десяти из них). Между тем, попав в этот список, страна сталкивается со множеством проблем. Главная их них -- подозрительное отношение к ее деньгам на Западе. Иностранные банки считают их заведомо "грязными", а потому особо бдительно относятся к любым операциям по счетам физических и юридических лиц из неблагонадежной страны. Кроме того, против нее могут быть введены дополнительные санкции. Например, FATF может рекомендовать банкам стран, являющихся ее членами, прекратить корреспондентские отношения с опасным государством (например, в декабре 2001 года FATF наказала таким образом Науру). Правда, дополнительных санкций в отношении российских денег FATF до сих пор не вводила. Впервые за прошедшие два года у России появился реальный шанс если не покинуть черный список FATF, то хотя бы приблизиться к этой цели: и противоотмывочное законодательство, и финансовые разведчики наконец-то заработали. То есть успехи в борьбе с отмыванием у России налицо. Понятно и стремление России как можно быстрее покинуть черный список -- в этом случае у иностранных банков не будет формальной причины придираться к российским деньгам. Поэтому неудивительно, что к борьбе за исключение из черного списка в последнее время подключились и представители крупного бизнеса. В частности, в конце мая -- начале июня 2002 года в Лондоне и Москве состоялись специальные международные конференции, посвященные борьбе с отмыванием денег в России (интервью с участниками конференций см. на этой странице). Но, похоже, раньше октября 2002 года Россия черный список не покинет. Правда, в основном исключительно из-за бюрократических проволочек внутри FATF. Между тем уже сейчас FATF начнет составлять новый черный список. Туда войдут страны, не противодействующие финансированию терроризма (после 11 сентября в США FATF стала заниматься и этой проблемой: разработаны уже восемь рекомендаций FATF по борьбе с финансированием терроризма). Хотя Россия надеется не попасть в этот список, поводов для включения в него у FATF хватает. В частности, несмотря на то, что, согласно указу президента, именно на комитет по финансовому мониторингу возложены функции по борьбе с финансированием терроризма, существующее законодательство не дает разведчикам возможности полноценно решать эту задачу -- в их ведении находятся лишь преступные деньги, между тем за финансированием террористов далеко не всегда стоят преступления вроде торговли наркотиков, незаконного оборота оружия и т. д. Кроме того, сами банки не имеют возможности приостанавливать подозрительные операции, даже если существуют веские основания считать, что эти операции совершаются с целью финансирования террористов (в то время как рекомендации FATF предписывают странам принять законодательство, обязывающее банки приостанавливать такие операции; в противном случае им грозит уголовное преследование). И хотя соответствующие поправки в российское законодательство уже подготовлены, в Госдуму они были внесены только вчера, и законодатели их еще не рассматривали. Все, что пока успели сделать депутаты -- 14 июня ратифицировать международную конвенцию "О борьбе с финансированием терроризма" (одобренную Генеральной Ассамблеей ООН 9 декабря 1999 года и подписанную 132 странами, в том числе Россией), а также во втором чтении одобрить поправки в Уголовный кодекс, устанавливающие ответственность за создание террористических организаций, а также за их финансирование. Насколько этого окажется достаточно, чтобы не попасть в новый черный список, станет ясно уже в ближайшее время.