Криминальное ноу-хау

В "Политшопе" деньги делали из ничего. Российские мошенники создали электронный магазин, где превращали виртуальные рубли в реальные. В феврале 2000 года в Управление по борьбе с преступлениями в сфере высоких технологий МВД России обратился заместитель председателя правления одного из коммерческих банков. Поводом послужили сомнения банкира в правомерности деятельности одного из клиентов. Суть подозрений сводилась к следующему: банк, активно работающий в сфере электронной коммерции, заключил несколько месяцев назад договор с частным предпринимателем Левашовым на обслуживание электронного магазина "Политшоп" и его покупателей - держателей пластиковых карточек. По условиям договора магазин якобы продавал зарубежным клиентам информацию политического характера (внутриполитические события, их анализ, прогноз). Банк в свою очередь обязался обслуживать платежи, поступающие за услуги, оказанные электронным магазином. Однако в связи с тем, что от владельцев кредитных карт стали приходить отказы от платежей, правление банка усомнилось в законности деятельности "Политшопа". Проведенная оперативниками проверка подтвердила обоснованность подозрений банкира. Материалы были переданы в Следственный комитет при МВД России, который возбудил уголовное дело по двум пунктам части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество, совершенное организованной группой, в крупном размере). Следователям удалось установить механизм и всех участников аферы. Технологию хищения денежных средств с кредитных карточек, используемых в виртуальном магазине сети Интернет, гражданин Жуков почерпнул из. средств массовой информации. Эта идея увлекла его, и он поделился замыслом со старым знакомым Медведевым. Последнего предложение тоже заинтересовало. Он познакомил Жукова с Левашовым, который увлекался Интернетом. Жуков разъяснил партнерам по будущему криминальному бизнесу технические особенности процесса хищения денежных средств с кредитных карточек. Вместе определили круг обязанностей, обсудили детали. Вначале Левашов заключил с банком договор на обслуживание электронного магазина и держателей пластиковых карточек международных платежных систем. Чтобы создать видимость оказания услуг информационного характера, был создан электронный магазин. Ловкачи официально зарегистрировали "Политшоп", получив при этом программное обеспечение, позволяющее производить взаиморасчеты в сети Интернет между магазином и покупателями. Тем временем Жуков занимался решением "кадровых" вопросов - искал операторов, которые вводили бы на сайт магазина под видом совершения покупки информации реквизиты кредитных карточек. Он предложил зарабатывать деньги таким способом своим знакомым - Князеву, Дудко, Бегунову, Пенкину, имевшим персональные компьютеры с выходом во Всемирную паутину. Для поиска реквизитов пластиковых карточек привлекли некоего Шаронова. Следователи выяснили, что эти данные добывались путем взлома серверов зарубежных супермаркетов. Расчет строился на то, что владельцы карточек обычно автоматически подписывают выставленные им счета и очень редко обращаются в банк для проверки. Претензии при отказе оплатить счет принимаются в течение месяца. По расчетам мошенников, порядка 60-70 процентов липовых счетов все же оплачивается. К тому же они решили снимать с каждой карты не более 127 долларов, полагая, что потерю такой суммы держатели карточек не заметят. Действительно, какое-то время их надежды оправдывались. В период с 14 по 22 декабря 1999 года было произведено списание со 142 пластиковых карточек денежных средств на сумму более 460 тысяч рублей. Со 2 по 10 января 2000 года были использованы реквизиты еще 313 карточек. Поступающие денежные средства зачислялись на транзитный счет "Политшопа", а затем за вычетом страховой суммы (она составляла 50 процентов поступлений) и комиссии банка в течение пяти дней переводились на расчетный счет Левашова. Деньги обналичивались и делились между всеми участниками преступной группы. Левашов и Медведев имели свои фиксированные 10 000 долларов США. Операторы же получали по два доллара с каждой карточки. В январе сотрудники банка стали высказывать сомнения. Они настойчиво просили показать сайт "Политшопа", но получили отказ. Левашов по понятным причинам не собирался открывать истинное лицо своего бизнеса. Тогда сотрудники банка настояли на подписании дополнительного соглашения об увеличении страховой суммы и времени ее задержки в резерве, а также об увеличении комиссионных. Спросьбой решить внезапно возникшую проблему Левашов обратился к Медведеву. Тот предложил привлечь в качестве гаранта, который сможет убедить банк в законности их деятельности, Звиади Берию, на тот момент являвшегося учредителем концерна "ЭКОС". Несмотря на звучное название, деятельность этой фирмы осталась "тайной за семью печатями" не только для следователей, но и, по всей видимости, для самого учредителя. Тот согласился стать гарантом, потребовав себе десятую часть похищенных денег. В марте по его инициативе было зарегистрировано ООО "Гекса-Техно". При этом для прикрытия своего участия в обналичивании похищенных денежных средств, поступающих на расчетный счет фирмы "Гекса-Техно", на должность ее генерального директора был назначен житель Новгородской области Бабанов. Как генеральный директор он заключил от имени юридического лица договор с банком о расчетном обслуживании. Однако махинации не принесли желанного результата: владельцы пластиковых карточек продолжали присылать отказы от платежей. Когда их количество превысило допустимую трехпроцентную норму, руководство банка решило обратиться в правоохранительные органы, заблокировав при этом счет интернет-магазина. Все участники аферы к концу апреля 2000 года были задержаны. Следователи выполнили огромный объем работы, отслеживая совершенные мошенниками операции. Несмотря на короткий срок своей деятельности, мошенникам удалось списать более 21 миллиона 160 тысяч рублей со счетов почти 7,5 тысячи владельцев банковских кредитных карт. Большая часть возвращена потерпевшим. На предварительном следствии все обвиняемые, за исключением Берии, Медведева и Бегунова, категорически заявлявших о своей невиновности, дали правдивые показания относительно механизма совершения преступления. Берия соглашался с тем, что оказывал некоторые услуги Левашову, но якобы делал это на совершенно безвозмездной основе и при этом не подозревал о незаконном характере деятельности интернет-магазина. Медведев отрицал свою руководящую роль в группе, заявляя, что был всего-навсего охранником. Бегунов также настаивал на своей непричастности к хищениям, ссылаясь на то, что у него вообще нет компьютера. Правда, как выяснилось в ходе следствия, расстался он с ним, распродав по частям на рынке, в конце апреля, то есть сразу после задержания его партнеров. Однако доказательственная база была достаточной для привлечения к уголовной ответственности всех членов организованной преступной группы, что и было подтверждено в судебном заседании. Все преступники приговорены к различным срокам лишения свободы с конфискацией имущества в доход государства. Кроме того, суд постановил из средств, хранящихся на транзитном счете ООО "Гекса-Техно", расчетном счете Левашова в одном из московских банков и найденных при обыске у Берии, возместить ущерб, нанесенный банку.